Syitä, joiden vuoksi Venäjän keskuspankki voi peruuttaa pankin toimiluvan pankkitoimintaa varten, säännellään liittovaltion lain "Pankeista ja pankkitoiminnasta" 20 §: ssä. Venäjän keskuspankin säännöissä vahvistetaan menettely pankkilisenssien peruuttamiseksi.
Ohjeet
Vaihe 1
Syyt miksi Venäjän pankilla on oikeus peruuttaa pankin toimilupa ovat:
Venäjän keskuspankin liittovaltion lakien, asetusten ja määräysten rikkominen.
Vaihe 2
Tietojen antamatta jättäminen.
Vaihe 3
Puutteellisten tai virheellisten tietojen toimittaminen.
Tämän sanamuodon voi antaa vain tilintarkastusyhteisö suorittaessaan pakollista tarkastusta. Tekijät, jotka vaikuttavat tilinpäätöksen käyttäjien mielipiteisiin, ovat olennaisia. Käyttäjät voivat olla avustajia, osakkeenomistajia, sijoittajia, velkojia. Esimerkiksi tilinpäätöksessä pankki ilmoittaa kuukausittaisen tuoton nousun 5%. Tässä tapauksessa sijoittajat saattavat olla kiinnostuneita määritetystä pankista sijoitusobjektina, sijoittaa pääomaa ja odottaa voittoa. Todellisuudessa pankilla on kuukausittainen tappio ja se piilottaa sen toimittamalla virheelliset tilinpäätökset. Ja sijoittajien sijoittama pääoma käytettiin järjettömästi ja menetettiin peruuttamattomasti. Tällaisen pankin toiminnan mahdollinen tulos on konkurssi ja kyvyttömyys palauttaa sijoitusta. Tämän seurauksena sijoittajat eivät luota paitsi tähän pankkiin myös koko valtion pankkijärjestelmään.
Vaihe 4
Toimenpiteet, jotka aiheuttavat todellisen uhan tallettajien ja velkojien eduille.
Tällaiset toimet voivat erityisesti olla liian riskialttiiden luottopolitiikkojen toteuttamista liikepankissa, eivätkä ne saa luoda riittäviä varoja mahdolliset tappiot huomioon ottaen. Ei ole mikään salaisuus, että takaisinmaksamattomien lainojen prosenttiosuus voi nousta 30 prosenttiin. Ja pankin varojen epäasianmukaisella hallinnalla, lukutaidottomalla luotonantopolitiikalla voi olla pulaa varoista, jotta pankin velvoitteet voidaan maksaa tallettajille, osakkeenomistajille, velkojille. Seurauksena on kannattamaton toiminta ja konkurssi.
Vaihe 5
Siksi Venäjän keskuspankin tiukka valvonta ilmenee toimenpiteillä, joiden tarkoituksena on ensisijaisesti valtion pankkijärjestelmän ja koko valtion investointien houkuttelevuuden vakauttaminen.
Jos edellä mainitut rikkomukset havaitaan, sääntelyviranomaiset velvoittavat Venäjän keskuspankin peruuttamaan pankin toimiluvan.
